Расскажем, в каких случаях грозит блокировка расчётного счёта банком, что делать, если счёт заблокировали и как можно защититься от блокировок. В каких случаях банк может заблокировать счёт по закону № 115-ФЗ Банк имеет право заблокировать счёт, если сочтёт операцию клиента подозрительной с точки зрения возможного «отмывания» незаконно полученных доходов и (или) финансирования терроризма (п. 11 ст. 7 закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Признаки «подозрительности» операций приведены в приложении к положению ЦБ РФ от 02...

Немало людей, которые вовремя не закрыли ненужную банковскую карту, неожиданно сталкиваются с самыми различными проблемами. С этой темой связано немало вопросов. Например, многих интересует: как узнать, какие карты оформлены на их имя? Ведь иначе неизвестно, что нужно закрывать. О чем же следует знать? Согласно законодательству, все банковские организации обязаны передавать в ФНС данные практически обо всех операциях граждан с вкладами и счетами — об их открытии, закрытии, изменении реквизитов и т...