Перевели деньги родственнику, а операция «зависла»? Указали «оплата товара» и получили требование пояснений от банка? Почему простые переводы между людьми попадают под подозрение? Разбираемся, как правильно указывать назначение платежа, чтобы избежать блокировки, опираясь на актуальные требования ЦБ и законы. Банки обязаны бороться с отмыванием денег (ОД) и финансированием терроризма (ФТ), активно отслеживая подозрительные транзакции. Ключевой триггер для проверки - формулировка в поле «Назначение платежа»...

Способов получения сведений об отправителе несколько, они зависят от того, кто отправитель и каким способом была осуществлена операция. Обратите внимание, что не все поступления могут быть чётко идентифицированы. Особенно если деньги отправлялись путём внесения наличных через терминал банка. Если поступили деньги от юридического лица, уведомление о поступлении средств может не приходить, и контролировать поступления нужно по выписке. В назначении платежа будет стоять наименование отправителя, если это государственное учреждение...