Деятельность банков регламентируется огромным количеством законов и нормативных актов. Банк берет на себя обязанность проведения транзакций по счетам клиентов, а также контроля за этими операциями. Сейчас довольно много проводится операций по отмыванию денежных средств, полученных не совсем легальным путем. Термин «отмывание» появился в США, когда криминальные лица строили прачечные, а «незаконные» деньги показывали, как доход от стирок. Этим самым «грязные» деньги получали статус «чистых» или отмывались...

Банковских клиентов — юрлица и ИП — разделяют на три группы в зависимости от риска совершения ими подозрительных операций. Это деление по принципу светофора: зеленая группа — низкий уровень риска, желтая — средний, красная — высокий. Редакция «Дела Модульбанка» поговорила с Алевтиной Ефимовой, заместителем председателя правления Модульбанка, и узнала, как банки работают с клиентами из каждой группы, как не стать «красным» и что делать, если все-таки стали. Что собой представляют три группы риска...