Финансовый мониторинг - это надзор над денежными операциями физических и юридических лиц, и выявление сомнительных операций. Финансовый мониторинг осуществляется для выявления случаев отмывания и легализации средств, полученных незаконным путём или направленных на финансирование терроризма. Денежный оборот производится финансовыми учреждениями: банками, страховыми компаниями, пенсионными и другими фондами, биржами и т.д. Таким организациям проще контролировать операции с денежными средствами. Поэтому именно финансовые учреждения становятся субъектами, осуществляющими финансовый мониторинг...

Когда-то не так давно, в вольготные времена финансовой анархии, государство решило, что деньги больше не могут двигаться по своему усмотрению, будто в танце свободы, демонстративно обогащая самых хитрых и скупых. Ну или не тех хитрых и скупых, которым можно. Оно создало финансового цербера, который был призван следить за всеми и каждым. Так на свет появилось само по себе пугающее слово — финмониторинг — название строгого, непреклонного, всегда начеку органа. Финмониторинг — это не просто государственная структура, это и отделы внутри каждого банка, действующие в одной упряжке...