У Центробанка есть черный список. Туда попадают клиенты, которые нарушили 115 ФЗ — закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Если банк считает, что компания работает нечестно, он отказывает в обслуживании или блокирует счет. Юрлицо попадает в черный список, об этом узнают все банки и Центробанк. Мы разобрались, почему юрлица попадают в черный список Центробанка России и как предпринимателю выйти из этого списка, когда он туда попал. Почему юрлица попадают в черный список 115 ФЗ нужен, чтобы бороться с обнальщиками и финансированием терроризма...

Чёрный список ЦБ - это два разных реестра с разными последствиями. Первый - перечень граждан, ИП и компаний, которым банки отказали в обслуживании по 115-ФЗ [2]. Второй - список нелегальных финансовых организаций с признаками мошенничества и финансовых пирамид [1]. Попасть в первый может любой предприниматель из-за подозрительных операций. Во второй - только нелегальный участник рынка. Последствия разные, порядок выхода разный. Разберём оба случая с конкретными шагами. Когда предприниматель говорит «попал в чёрный список ЦБ», он может иметь в виду совершенно разные ситуации...