Как правильно посчитать клиентов и сдать отчёт 3-ФМ раз в три месяца в Росфинмониторинг? Организации и предприниматели - субъекты закона №115-ФЗ обязаны предоставлять информацию в Росфинмониторинг(далее - РФМ) о результатах проверки своих клиентов по перечням и решениям межведомственной комиссии. Проверка должна проводиться не реже чем один раз в три месяца. Указанная обязанность установлена ст. 7 и ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ.  Прежде чем сформировать сообщение необходимо провести проверку клиентов, и по ее результатам сформировать внутренний документ, в котором фиксируется сам результат проверки. Форма такого документа утверждается руководителем организации или предпринимателем. Результат проверки необходимо направить в РФМ не позднее пяти рабочих дней, следующих за днём окончания проверки. Сообщение подаётся в РФМ в форме формализованного электронного сообщения ФЭС 3-ФМ через личный кабинет организации или ИП на сайте РФМ.  На первый взгляд, само сообщение не вызывает вопросов, однако в нашей практике есть немало случаев, когда субъект привлекается к административной ответственности за нарушение порядка заполнения ФЭС, несвоевременное направление информации или нарушение сроков проведения проверки. В сообщениях допускаются ошибки, связанные с неверным указанием периода проверки, заполнения строк по количеству клиентов. Например, проведение проверки 31 декабря после проведения предыдущей проверки 30 сентября, уже является нарушением периодичности проведения проверки, если 30 декабря не является выходным днем. В таком случае субъект нарушает срок, установленный законом. При неверном указании дат в сообщении, ошибки выявляет автоматизированная система Росфинмониторинга, за тем следует проверка субъекта и составление протокола об административном правонарушении.  Как правильно посчитать клиентов, зафиксировать результат, сформировать сообщение и направить его в РФМ, эксперт по ПОД/ФТ Пинигина Елена и руководитель отдела по предоставлению отчётности в МЭЦФМ «Национальное достояние» Кузнецова Ирина рассказывают в видео - уроке. Вы можете приобрести запись урока с подробной инструкцией направления сообщения в нашей онлайн - школе.  Для каждого вида деятельности субъекта мы разместили в нашей онлайн - школе видео урок в соответствующем разделе. Просто найдите свой вид деятельности, в разделе размещены все полезные материалы: - Для Агентства недвижимости - Для лизинговой компании - Для ювелирной отрасли