Как переводить деньги с расчетного счета и пополнять его Про переводы с расчетного счета Если вы хотите перевести деньги родственнику или другу на счет физлица, не делайте это с расчетного счета ИП. А тем более такие переводы НЕЛЬЗЯ делать именно физическим лицам, с которыми вы сотрудничаете (помощники, тех.специалисты, подрядчики без регистрации ИП или статуса самозанятого). Налоговая и банк могут посчитать такую операцию похожей на выплату заработной платы и потребовать уплатить налоги и взносы...

Закон не запрещает ИП и компаниям переводить деньги обычным людям, в том числе и на личную карту самого предпринимателя. Но нужно учитывать отдельные нюансы, чтобы избежать вопросов налоговой или банка Какие переводы проверяют банки Под обязательный банковский контроль подпадают операции на сумму от 1 млн рублей, перечисленные в пункте 1 статьи 6 закона о противодействии легализации преступных доходов. Например, зачисление на счет организации или снятие с него наличных денег. Банк может запросить документы и по другим операциям, причем на меньшую сумму, если они покажутся ему подозрительными...