​ Гражданин занял у своего знакомого 2,5 миллиона рублей и договорился вернуть деньги, открыв в банке счет до востребования, в связи с тем, что у заемщика и кредитора были разные регионы местонахождения. Когда подошло время отдать долг, заемщик пришел в московский филиал банка и попросил открыть счет на имя знакомого. Гражданин представил служащим банка свой паспорт, а также сообщил данные своего знакомого, который получит деньги. Но в финансовом учреждении гражданину отказали. Банковские сотрудники...

Многие российские банки позволяют открывать вклад на имя другого человека. Такой вклад называется «в пользу третьих лиц». По закону его можно открыть, если банк сумел идентифицировать клиента, на которого открывается вклад. Что нужно, чтобы открыть вклад на другого человека Законодательно банки обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, его представителя или выгодоприобретателя. Для открытия вклада на физическое лицо банк должен знать его: «Традиционно основным условием договора...