Многие российские банки позволяют открывать вклад на имя другого человека. Такой вклад называется «в пользу третьих лиц». По закону его можно открыть, если банк сумел идентифицировать клиента, на которого открывается вклад. Что нужно, чтобы открыть вклад на другого человека Законодательно банки обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, его представителя или выгодоприобретателя. Для открытия вклада на физическое лицо банк должен знать его: «Традиционно основным условием договора...

Ходят разговоры о том, что банки могут открывать людям счета без их ведома. То ли это связано с отмыванием «грязных денег», то ли с какими-то другими махинациями. Но бывали истории и покруче: человеку закрывали счет с вкладом без его ведома! В статье расскажу, как проверить, что с Вами такого не происходит. Внезапные деньги на счете - подарок? Нет конечно. А связываться с чужими, мафиозными деньгами просто опасно. И не только потому, как показывают в голливудских боевиках (например, фильм «Старикам...