Почти каждый слышал историю о том, как кому-то внезапно заблокировали карту или задержали перевод. Банк требует какие-то документы, а человек в растерянности — вроде бы ничего незаконного не делал! Чаще всего причина одна — проверка по закону № 115-ФЗ. Разберёмся простыми словами, что это за закон и как действовать, если банк решил «проверить». Федеральный закон № 115-ФЗ принят, чтобы банки помогали государству бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он обязывает банки следить за всеми операциями клиентов и проверять их, если что-то кажется подозрительным...

В прошлом посте я рассказал, как мне удалось вернуть деньги через жалобу в Центробанк. https://dzen.ru/a/aQ-tHuLaEVR2VrlL?share_to=link Сегодня хочу поделиться итогом — чек-листом, который поможет не попасть под блокировку вообще. Этот список я составил после десятков случаев, когда людям блокировали счета. Сейчас он у меня лежит в отдельной папке “115-ФЗ Stop Risk” — и я обновляю его каждый месяц. 1️⃣ Есть ли у тебя документы на все поступления? Договор, акт, чек, даже переписка — всё должно подтверждать реальную сделку...