Как ИП переводить деньги на свой счет физического лица и не попасть под Закон 115-ФЗ
115-ФЗ: блокировки счетов физлиц / Как не попасть на удочку банков и не потерять деньги
Представьте, что вы спокойно живёте, переводите со своей карты деньги друзьям, получаете платежи, может быть торгуете криптой. И внезапно от банка прилетает уведомление – вас просят дать кучу официальных документов и подтвердить законность своих действий по счёту. А иначе карту заблокируют и вы можете стать «изгоем». Это страшный закон 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. В последнее время чаще под него стали попадать обычные физлица, особенно из-за популярности криптовалют. Так что нам могут прилететь претензии от финансового мониторинга банка или Росфинмониторинга...
115-ФЗ: что это и как работает, чем грозит, как разблокировать счета
В этой статье: 115-ФЗ (Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») — это закон, который обязывает кредитные организации идентифицировать своих клиентов и пристально следить за их сделками и операциями, выявляя и блокируя подозрительные. Название часто сокращают до аббревиатуры ПОД/ФТ или просто называют закон «антиотмывочным». Федеральный закон 115-ФЗ — важный инструмент в борьбе с теневым бизнесом, коррупцией, финансированием экстремизма и терроризма...