Представьте, что вы спокойно живёте, переводите со своей карты деньги друзьям, получаете платежи, может быть торгуете криптой. И внезапно от банка прилетает уведомление – вас просят дать кучу официальных документов и подтвердить законность своих действий по счёту. А иначе карту заблокируют и вы можете стать «изгоем». Это страшный закон 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. В последнее время чаще под него стали попадать обычные физлица, особенно из-за популярности криптовалют. Так что нам могут прилететь претензии от финансового мониторинга банка или Росфинмониторинга...

В своей работе в банке, я часто сталкиваюсь со 115-ФЗ. Что это такое? Это федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” Звучит грозно, и начинающий бизнесмен услышит про него, пожмет плечами и пойдет дальше. Ведь это не про него. Он честный человек и никакой терроризм не финансирует. Однако, все как всегда сложнее. Что бывает если предприниматель попадает под каток 115-ФЗ? Самое частое - ему просто блокируют счет в банке и просят уйти, часто за определенный процент, так называемый заградительный тариф...