Почти каждый слышал историю о том, как кому-то внезапно заблокировали карту или задержали перевод. Банк требует какие-то документы, а человек в растерянности — вроде бы ничего незаконного не делал! Чаще всего причина одна — проверка по закону № 115-ФЗ. Разберёмся простыми словами, что это за закон и как действовать, если банк решил «проверить». Федеральный закон № 115-ФЗ принят, чтобы банки помогали государству бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он обязывает банки следить за всеми операциями клиентов и проверять их, если что-то кажется подозрительным...