Представьте, что вы спокойно живёте, переводите со своей карты деньги друзьям, получаете платежи, может быть торгуете криптой. И внезапно от банка прилетает уведомление – вас просят дать кучу официальных документов и подтвердить законность своих действий по счёту. А иначе карту заблокируют и вы можете стать «изгоем». Это страшный закон 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. В последнее время чаще под него стали попадать обычные физлица, особенно из-за популярности криптовалют. Так что нам могут прилететь претензии от финансового мониторинга банка или Росфинмониторинга...

Ничто так не пугает малый бизнес как блокировка счёта по 115-ФЗ. Если не удастся договориться с банком на берегу, доказав свою непричастность к серым схемам, то можно попрощаться не только с деньгами, но и с бизнесом. Видя как паникуют предприниматели, Центробанк издал методичку, где пояснил как вести бизнес, чтобы не попасть под блокировку. Центробанк - с заботой о вас! Общие рекомендации для бизнесменов от ЦБ РФ Чтобы не попасть в чёрный список обнальщиков, необходимо: Банкиры дополняют рекомендации ЦБ: У банка вызовет подозрение любое отклонение от нормы...