(Правила работы с банками, список документов и алгоритм разблокировки) Закон 115-ФЗ обязывает банки выявлять: Что проверяют: Для бизнеса: Для физлиц: Важно: Банк сам определяет перечень — запрос может прийти даже за перевод 50+ тыс. руб. Если счет заблокирован полностью (подозрение в 115-ФЗ): ✔ Соблюдайте налоговую нагрузку (платежи должны соответствовать обороту).✔ Избегайте круговых переводов между своими счетами.✔ Проверяйте контрагентов через сервисы типа «Спарк»...

Оригинал статьи Многие сталкивались если и не напрямую, то, как минимум, слышали о зловещем законе 115-ФЗ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Часто от людей, которым заблокировали счета, можно услышать что-то вроде "Я же не террорист, причём здесь вообще этот закон?". Действительно, большинство предпринимателей, у которых возникают проблемы с банками из-за этого закона не имеют ничего общего с финансированием терроризма....