В своей работе в банке, я часто сталкиваюсь со 115-ФЗ. Что это такое? Это федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” Звучит грозно, и начинающий бизнесмен услышит про него, пожмет плечами и пойдет дальше. Ведь это не про него. Он честный человек и никакой терроризм не финансирует. Однако, все как всегда сложнее. Что бывает если предприниматель попадает под каток 115-ФЗ? Самое частое - ему просто блокируют счет в банке и просят уйти, часто за определенный процент, так называемый заградительный тариф...

1. Обналичивание денежных средств путем закупки товаров у населения Способ не считается самым простым и оставляет немало следов, но им все еще пользуются многие предприниматели, которым нужно снизить налоговую нагрузку. Деньги снимают через банк, объясняя такую необходимость тем, что нужно рассчитаться за товары, которые были закуплены у населения. На самом деле закупка существует только на бумаге. При этом в банк передаются фиктивные договоры и чеки. Такие документы особо никто не проверяет, а они подтверждают якобы произведенные расчеты с гражданами...