Недавняя публикация о новых разъяснениях Минфина по поводу начисления налогов с денежных переводов на карту вызвала много вопросов. Но все они, по сути, сводятся к одному: как же правильно перевести деньги на карту, чтобы избежать неприятностей? Нужно учитывать, что денежные переводы контролируются, прежде всего, банками. Поэтому они могут заблокировать карту, заподозрив что клиент пользуется картой с нарушением условий договора или в обход закона (ст. 9 Закона № 161-ФЗ, Закон № 115-ФЗ). В частности,...

В 2024 году ФНС и банки стали настоящими детективами, внимательно следящими за всеми банковскими операциями, особенно если вы переводите деньги физическим лицам. Давайте разберемся, что вызывает у них подозрения и чего делать нельзя. В прошлом году Центральный банк даже признал физические лица основным каналом для обналички, и 115-ФЗ о противодействии отмыванию нелегальных доходов претерпел множество изменений. На практике это означает, что налоговики и банки теперь не просто смотрят на ваши безналичные и наличные расчеты, но и требуют от компаний и ИП подробные пояснения по операциям...