Современные банки активно борются с мошенниками. Для этого используется фрод-мониторинг — система, которая отслеживает подозрительные действия по картам и счетам. Иногда она может заблокировать даже вполне обычную операцию: например, перевод на знакомый счёт или покупку в интернет-магазине. Почему так происходит, как работает защита и как избежать подобных ситуаций — рассказываем в этой статье. Фрод (от англ. fraud — мошенничество) — это любое действие, при котором злоумышленники могут завладеть чужими деньгами...

Каждая операция по расчетному счету проходит проверку в рамках финансового мониторинга. Если платеж выглядит нетипично, банк может его приостановить или вовсе заблокировать доступ к счету. Рассказываем, как работает финмониторинг и какие операции могут вызвать вопросы. Что такое финансовый мониторинг и зачем он нужен Финансовый мониторинг — это комплекс мер, которые применяют для отслеживания операций клиентов. Главная цель — не допустить, чтобы через финансовую систему проходили деньги, связанные с преступной деятельностью или терроризмом...