Деятельность банков регламентируется огромным количеством законов и нормативных актов. Банк берет на себя обязанность проведения транзакций по счетам клиентов, а также контроля за этими операциями. Сейчас довольно много проводится операций по отмыванию денежных средств, полученных не совсем легальным путем. Термин «отмывание» появился в США, когда криминальные лица строили прачечные, а «незаконные» деньги показывали, как доход от стирок. Этим самым «грязные» деньги получали статус «чистых» или отмывались...

Некоторые россияне переводами на карту отдают долги, дарят денежные подарки или нелегально получают зарплату. 25% всех доходов россиян по последним данным экспертов являются теневыми. И недополученные налоги с них составили в 2019 году 3 триллиона рублей или 3% ВВП. Платить налоги с таких доходов россияне не горят желанием, но налоговая служба подбирается к данным граждан все ближе. Возникает вопрос, может ли ФНС контролировать переводы на карту россиян и чем грозит получение дохода таким образом без уплаты налогов...