Рассказ о том, что на самом деле называется робо-эдвайзингом, как создавать инвестиционные портфели из ETF с помощью простого интерфейса. Посмотрите видео выступления; ниже — краткая выдержка. Как появилось слово «робо-эдвайзер»? В США и Великобритании несколько десятилетий существует сектор, представители которого называются финсоветники/консультанты, «advisors». Годами финансовые советники (и банковские, и независимые) общались с клиентами и затем выкатывали предложения по составлению портфеля...

Современные технологии проникают во все сферы жизни, включая управление финансами. Робо-эдвайзинг — это автоматизированная система инвестиционного консультирования, которая использует алгоритмы для формирования и управления портфелем активов. Как работают роботы-советники Основой системы является сложный математический алгоритм, который анализирует множество параметров. При первом обращении программа предлагает клиенту заполнить анкету для определения его отношения к риску, инвестиционных целей и горизонта планирования. На основе этих данных система формирует индивидуальный инвестиционный портфель, соответствующий потребностям клиента...