В настоящее время многие банки находятся в кризисном состоянии. В связи с этим на территории РФ периодически проводит стресс-тестирование кредитных организаций. Содержание Понятие стресс-тестирования банков Стресс-тестирование банков – совокупность методов оценки воздействия на финансовое состояние кредитной организации последствий неблагоприятных условий (исключительных, но возможных). То есть проверка кредитных организаций в кризисных ситуациях (резкое падение цены на нефть), для дальнейшего анализа экспертами...

Банк России провел стресс-тест, оценив устойчивость российских банков в случае необходимости продажи удерживаемых до погашения облигаций по текущим рыночным ценам. Рассказываем о результатах и прогнозах на банковский сектор в случае негативного сценария. В 2023 году сразу три банка — Silvergate, Signature Bank и Silicon Valley Bank потерпели крах. Причиной стал рост процентной ставки ФРС с 0,25% до 4,75% и переоценка портфелей долговых и ипотечных бумаг, которые держали банки. Silicon Valley Bank занимал 16-е место по активам, а его крах стал крупнейшим со времен финансового кризиса 2008 года...