Кредиторская задолженность — деньги, которые ваш бизнес должен поставщикам, подрядчикам и бюджету. Это не просто долг, а инструмент финансирования оборотного капитала. История из практики: клиент из Новосибирска с оборотом 80 млн/год годами боялся кредиторки. Пока новый финдир не показал: "Если грамотно использовать 5 млн отсрочки, можно зарабатывать +1,2 млн/квартал на дозакупках". Лимит кредиторки = (Среднемесячная выручка × 0,25) - Срочные платежи — Раздел "Задолженности" в 1С/Бухсофт — Оборотка...

В строительстве прибыль «на бумаге» легко превращается в дефицит денег на счёте. Причина чаще всего не в смете, а в плохом контроле дебиторской и кредиторской задолженности. Два управленческих отчёта — по дебиторке и кредиторке — дают руководителю ответы: кто и сколько нам должен по объектам, кому должны мы, где риски кассовых разрывов и потеря прибыли. Дебиторская задолженность — это документ, который показывает задолженность контрагентов или иных лиц перед вашей организацией за уже поставленные товары, выполненные работы или услуги; суммы, ожидаемые к получению, отражается в активе баланса...