KYC — аббревиатура от Know Your Customer, с английского это переводится как «знай своего клиента». Что это значит? Экономические и финансовые организации проверяют личность своих клиентов и идентифицируют контрагентов перед проведением финансовых транзакций. Это должно предотвратить незаконные финансовые операции: отмывание денежных средств, мошеннические схемы, финансирование преступников или налоговые нарушения. Банки, биржи, инвестиционные фонды, букмекерские конторы и другие организации мониторят и хранят сведения о клиентских транзакциях...

Сегодня я хочу поговорить о теме, которую невозможно обойти, если вы хоть раз сталкивались с финансовыми сервисами — будь то банк, криптобиржа или даже обычная платёжная система. Речь идет о KYC, или, если перевести на человеческий, «знай своего клиента». Это не какой-то сложный термин для посвящённых — это реальность, с которой мы сталкиваемся каждый раз, когда хотим завести счет или совершить крупную операцию. Когда я впервые столкнулся с этим требованием, мне казалось, что меня просто хотят “протрусить”...