Банки контролируют клиентов по трём этапам: идентификация, обязательный контроль и выявление подозрительных операций. Как это работает и почему могут отказать в обслуживании? Разбираем детали.
Что такое удаленная идентификация
Теперь не нужно приходить в офис банка каждый раз, когда хочешь стать его клиентом. Открыть счет, оформить вклад или получить кредит — все это можно сделать онлайн. Рассказываем, как это происходит. С 30 июня 2018 года начала работать система удаленной идентификации клиентов банков. Механизм ее работы подробно описан в законе. Зачем нужна эта система? Вариантов может быть много. Вы живете в маленьком городке, где нет отделений крупных банков. Или, наоборот, в огромном мегаполисе, где нужно потратить пару часов в пробках, чтобы добраться до нужного офиса...
Что такое KYC: зачем нужна идентификация клиентов в современной финансовой системе
KYC (Know Your Customer) стал неотъемлемой частью современной финансовой системы, охватывая банки, криптобиржи, брокерские компании и платежные сервисы по всему миру. Эта процедура идентификации и проверки клиентов призвана защитить организации от мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. Но так было не всегда. Давайте разберемся, как развивался KYC и почему он так важен сегодня. История KYC уходит корнями в начало XX века, когда банки США начали требовать, чтобы счета открывались на реальные имена клиентов...