Каждая операция по расчетному счету проходит проверку в рамках финансового мониторинга. Если платеж выглядит нетипично, банк может его приостановить или вовсе заблокировать доступ к счету. Рассказываем, как работает финмониторинг и какие операции могут вызвать вопросы. Что такое финансовый мониторинг и зачем он нужен Финансовый мониторинг — это комплекс мер, которые применяют для отслеживания операций клиентов. Главная цель — не допустить, чтобы через финансовую систему проходили деньги, связанные с преступной деятельностью или терроризмом...

Деятельность банков регламентируется огромным количеством законов и нормативных актов. Банк берет на себя обязанность проведения транзакций по счетам клиентов, а также контроля за этими операциями. Сейчас довольно много проводится операций по отмыванию денежных средств, полученных не совсем легальным путем. Термин «отмывание» появился в США, когда криминальные лица строили прачечные, а «незаконные» деньги показывали, как доход от стирок. Этим самым «грязные» деньги получали статус «чистых» или отмывались...