Клиенты банков стали чаще жаловаться на блокировки своих счетов и карт. Некоторые продавцы в небольших магазинах и на рынках даже отказались от переводов по номеру телефона от "незнакомцев" и перешли на наличные. Кого на самом деле касаются блокировки, как их избежать и что нужно делать, чтобы банк не посчитал перевод за сомнительный, рассказали в Банке России. Причины блокировок могут быть разными: это и подозрения банка по антиотмывочному закону, и попадание в базу дропперов, то есть лиц, которые участвуют в обналичивании украденных мошенниками денег за вознаграждение...

Многие владельцы банковских карт даже не подозревают, что их привычные финансовые операции могут вызвать интерес у банковских алгоритмов. Почему внезапно блокируют карту, какие переводы считаются подозрительными и как защитить свои деньги — эти вопросы становятся всё актуальнее. Разберёмся, как не попасть под подозрение и что делать, если карта всё же оказалась заблокирована. Современные банки используют сложные системы мониторинга, чтобы отслеживать денежные переводы по картам и выявлять возможные признаки отмывания средств или мошенничества...