AML (Anti-Money Laundering, противодействие отмыванию денег) — ключевой элемент современной финансовой системы. Сегодня это целый комплекс международных и национальных принципов и процедур, направленных на выявление, предотвращение и расследование легализации преступных доходов и финансирования терроризма[1][3][4]. Путь формирования AML начался в 1970-х годах в США с принятием «Банковского закона о сокрытии» (Bank Secrecy Act — BSA). Но международное движение стартовало в 1989 году, когда страны G7 создали Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)...

AML-программа — это комплекс системных мер, процедур и инструментов, которые позволяют выявлять, блокировать и предотвращать легализацию незаконных доходов, финансирование терроризма и другие финансовые преступления. Рост финансовых преступлений и появление новых технологий требуют постоянного развития и совершенствования AML-программ. Грамотно выстроенная AML-программа не только выполняет требования законодательства, но и защищает репутацию и безопасность бизнеса, а её элементы должны регулярно совершенствоваться с учетом новых рисков...