115-ФЗ регулирует деятельность по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Банки обязаны контролировать операции, которые выглядят подозрительно: крупные суммы, частые переводы, фиат <-> криптовалюта. 💱 Для крипто-пользователя это значит: если ты много и часто переводишь деньги с карт/бирж/кошельков, банк может спросить откуда деньги, что за операция, и при отказе – ограничить счёт. Что такое № 161-ФЗ 🧑‍⚖️ 161-ФЗ регулирует работу национальной платёжной системы. С недавних...

🚫 Блокировка по 161-ФЗ: что это значит? Иногда банк неожиданно блокирует карту или онлайн-банк. Причина — закон № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». 💡 Важно: деньги на счёте в безопасности, они не списываются. Но переводы и оплата картой временно недоступны. 📌 Почему могут заблокировать: * ваши реквизиты попали в базу ЦБ; * поступила жалоба о мошенничестве; * данные переданы МВД; * банк зафиксировал подозрительные переводы (нетипичная сумма, время, устройство)...