Тот самый 115-ФЗ
Telegram канал "Тот самый 115-ФЗ" теперь на Дзене. Реалии жизни в условиях антиотмывочного Федерального Закона 115-ФЗ. Что делать и кто виноват. Взгляд изнутри. Проверка контрагента по методикам банковских антиотмывочных подразделений.
Канал · 1180
131 читали · 1 неделю назад
Банк заблокировал счёт по 115-ФЗ в 2026 году: что делать в первые 7 дней, чтобы вернуть деньги и не попасть в дроп-лист ЦБ
В первом полугодии 2026 года банки массово применяют статью 7 Федерального закона № 115-ФЗ к разовым операциям, которые ещё два-три года назад вообще не отслеживались: пополнение карты на 5-10 тысяч рублей через банкомат, привязка карты к маркетплейсу, перевод от знакомого с пометкой «возврат за кофе». Около 700 000 счетов в год оказываются заблокированными по данным Банка России. Из этих случаев в среднем 60-70 процентов разрешаются разблокировкой в течение месяца, но только при условии, что должник правильно действует в первые семь дней...