25 июля 2024 года вступил в силу приказ Банка России от 27.06.2024 №ОД-1027, вдвое расширивший перечень признаков мошеннических операций, по которым банки смогут приостанавливать денежные переводы. В соответствии с новыми правилами банки могут временно приостанавливать денежные переводы в следующих случаях: Как отметил Центробанк в своем сообщении, при наличии любого из перечисленных признаков банки предупредят клиента, что платеж может быть предназначен злоумышленникам. Но если клиент подтвердит...

Банковские учреждения обязаны отслеживать движение средств на счетах пользователей и ограничивать потенциально сомнительные транзакции. При возникновении сомнений в прозрачности денежной операции, представители финорганизации обращаются к держателю счета за разъяснениями. Если пользователь игнорирует запрос, финорганизация может приостановить операцию и ограничить ему доступ к интернет-банку. Далее, если ничего не предпринять, производится так называемая «блокировка счета». Полная блокировка осуществляется на основании пункту 6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года...