ФКД Консалт
«ФКД консалт» предлагает компаниям комплекс услуг по выявлению, предотвращению и предупреждению возможных бизнес-рисков, направленных на снижение издержек, сохранение заработанного, ограничения мошеннических схем ТОП-персонала. Пройдите проверки, инспекции, тендеры – без замечаний и штрафов!
26
2:36:18

Возвратный лизинг. Ключевые аспекты правоприменительной практики

3 месяца назад

Что ЕНС нам готовит?

5 месяцев назад

Выйти из тени по 115-ФЗ!

5 месяцев назад
ФКД Консалт
26 подписчиков
Структура всех сообщений и отчетов в формате ФЭС состоит из трех частей: Идентификация, оценка риска, сверка по перечням ФЭС 1-ФМ об операциях, которые подлежат обязательному контролю, и подозрительных операциях Это тип сообщений, которые организации направляют регулятору чаще всего. Под обязательный контроль подпадают операции от миллиона рублей и сделки с недвижимостью от 5 млн рублей. Подробно критерии описаны в ст. 6 115-ФЗ. Допустим, предприниматель снимает со счета миллион рублей. В этом случае сотрудник финмониторинга должен отправить ФЭС по операции...
6 месяцев назад
Росфинмониторинг и ПОД/ФТ/ФРОМУ
57 подписчиков
Как правильно посчитать клиентов и сдать отчёт 3-ФМ раз в три месяца в Росфинмониторинг?

Организации и предприниматели - субъекты закона №115-ФЗ обязаны предоставлять информацию в Росфинмониторинг(далее - РФМ) о результатах проверки своих клиентов по перечням и решениям межведомственной комиссии. Проверка должна проводиться не реже чем один раз в три месяца.
Указанная обязанность установлена ст. 7 и ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ.

 Прежде чем сформировать сообщение необходимо провести проверку клиентов, и по ее результатам сформировать внутренний документ, в котором фиксируется сам результат проверки. Форма такого документа утверждается руководителем организации или предпринимателем. Результат проверки необходимо направить в РФМ не позднее пяти рабочих дней, следующих за днём окончания проверки. Сообщение подаётся в РФМ в форме формализованного электронного сообщения ФЭС 3-ФМ через личный кабинет организации или ИП на сайте РФМ.

 На первый взгляд, само сообщение не вызывает вопросов, однако в нашей практике есть немало случаев, когда субъект привлекается к административной ответственности за нарушение порядка заполнения ФЭС, несвоевременное направление информации или нарушение сроков проведения проверки. В сообщениях допускаются ошибки, связанные с неверным указанием периода проверки, заполнения строк по количеству клиентов. Например, проведение проверки 31 декабря после проведения предыдущей проверки 30 сентября, уже является нарушением периодичности проведения проверки, если 30 декабря не является выходным днем. В таком случае субъект нарушает срок, установленный законом. При неверном указании дат в сообщении, ошибки выявляет автоматизированная система Росфинмониторинга, за тем следует проверка субъекта и составление протокола об административном правонарушении.

 Как правильно посчитать клиентов, зафиксировать результат, сформировать сообщение и направить его в РФМ, эксперт по ПОД/ФТ Пинигина Елена и руководитель отдела по предоставлению отчётности в МЭЦФМ «Национальное достояние» Кузнецова Ирина рассказывают в видео - уроке. Вы можете приобрести запись урока с подробной инструкцией направления сообщения в нашей онлайн - школе.

 Для каждого вида деятельности субъекта мы разместили в нашей онлайн - школе видео урок в соответствующем разделе. Просто найдите свой вид деятельности, в разделе размещены все полезные материалы:

- Для Агентства недвижимости

- Для лизинговой компании

- Для ювелирной отрасли
9 месяцев назад
Росфинмониторинг и ПОД/ФТ/ФРОМУ
57 подписчиков
В соответствие с п. 1.1 ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 миллионов рублей. В видео – инструкции специалист подробно рассказывает и показывает, как правильно сформировать сообщение об операции с денежными средствами для отчета: Эксперт по отчетности дает...
3 месяца назад