В 2025 году блокировка карт при операциях с криптовалютами стала не исключением, а системным элементом финансового мониторинга. Банки в России и за её пределами применяют всё более строгие сценарии анализа транзакций в рамках требований AML/CFT и российского законодательства (115-ФЗ, 161-ФЗ). При этом под блокировку попадают не только сомнительные транзакции, но и операции добросовестных пользователей. Разберём, почему это происходит и какие шаги реально помогают разблокировать средства. Как работают...

ЦБ РФ рекомендует кредитным организациям оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении них противолегализационные меры. Банкам следует также обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций. В нелегальном бизнесе часто используются банковские карты, счета и даже кошельки электронных платежных систем. Зачастую они оформлены на третьих лиц или же зарегистрированы с помощью поддельных документов. Отличительной...