Мне пришёл перевод на карту Сбербанка. Это был не обычный перевод с карты на карту или по номеру телефона, а перевод платёжным поручением — по банковским реквизитам. Организации или предприниматели часто не могут отправить другим способом. Всё бы хорошо, только с точки зрения Сбербанк Онлайн у этих денег не было источника, они как бы свалились с воздуха, нигде не был указан отправитель. На мой взгляд, это неправильно. Клиент банка должен знать, откуда поступили деньги, и я попытался это выяснить...

Мужчина решил закрыть свой вклад, однако банк отказался выдать ему денежные средства, потребовав предоставить документы, подтверждающие законность их происхождения. Суды поддержали позицию банка. Оказывается, банк вправе не выдавать вкладчику наличные, если тот не сможет подтвердить легальное происхождение средств. Верховный Суд РФ подтвердил этот подход: если клиент не может доказать правомерность происхождения своих денег, банк имеет право отказать ему в выдаче наличных (Определение Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ от 30...