Привет, друзья, давно мы не беседовали о вероятности. А надо, так как вопросы регулярно возникают. Вот есть у нас случайная величина. Упростим до двух значений: если нечто случилось, то X, а если нет, то Y. И предсказать принципиально невозможно, но можно полагаться на непредсказуемость: никакой злой (и вообще никакой) воли за выбором не стоит. Есть вероятность p того, что оно случится, и 1-p того, что нет. Можно вычислить математическое ожидание величины, которое равно pX+(1-p)Y и которое имеет смысл максимальной разумной платы за право сыграть в такую игру...

Условие: Страховая компания продает полисы ОСАГО и КАСКО. Время до поступления очередного требования по полису ОСАГО имеет показательное распределение со средним 2 дня, а по КАСКО - показательное распределение со средним 3 дня...