Современные банки активно борются с мошенниками. Для этого используется фрод-мониторинг — система, которая отслеживает подозрительные действия по картам и счетам. Иногда она может заблокировать даже вполне обычную операцию: например, перевод на знакомый счёт или покупку в интернет-магазине. Почему так происходит, как работает защита и как избежать подобных ситуаций — рассказываем в этой статье. Фрод (от англ. fraud — мошенничество) — это любое действие, при котором злоумышленники могут завладеть чужими деньгами...

Недавно общался с одним заядлым кредитным карусельщиком — он уже много лет получает дополнительный доход, прокручивая на вкладах деньги с кредитных карт. Мы с ним разговорились о том, как появились эти карусели, и поняли, что оба впервые о них узнали лет пять назад. Он сказал фразу, с которой я поначалу согласился: «Только в России могли придумать кредитную карусель!», но позднее решил разобраться — где же в действительности родилась эта идея. Под понятием «кредитная карусель» понимают финансовую...