Банковские учреждения обязаны отслеживать движение средств на счетах пользователей и ограничивать потенциально сомнительные транзакции. При возникновении сомнений в прозрачности денежной операции, представители финорганизации обращаются к держателю счета за разъяснениями. Если пользователь игнорирует запрос, финорганизация может приостановить операцию и ограничить ему доступ к интернет-банку. Далее, если ничего не предпринять, производится так называемая «блокировка счета». Полная блокировка осуществляется на основании пункту 6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года...

Банк России 28 июля вынес 18 постановлений о привлечении к административной ответственности в отношении четырех банков, четырех страховых компаний и одной МФО. Нарушения отмечены в работе Альфа-Банка, «Открытия», Совкомбанка, Райффайзен Банка, страховых компаний «АльфаСтрахование», «Росгосстрах», «Ингосстрах», «ВСК» и микрофинансовой компании «Рево Технологии», следует из данных на сайте регулятора. В отношении Альфа-Банка, «Открытия» и Совкомбанка вынесено по одному постановлению по ст. 15.26.3 КоАП...