Заградительные тарифы, вводятся банками в целях пресечения операций, имеющих сомнительный характер с точки зрения «антиотмывочного» законодательства. Данные тарифы, устанавливаются не на уровне нормативно-правовых актов, но самим банком на уровне соглашениям с клиентом. Каким требованиям должно отвечать такое соглашение для того чтобы клиент не имел возможность взыскать с кредитной организации в качестве неосновательного обогащения сумму, удержанной с него заградительной комиссии. В соответствии с п. 6.6.3. "Типовых правил внутреннего контроля кредитной организации", утвержденных Ассоциацией российских банков 13...

Превышение банками законодательно установленных полномочий – распространенная проблема. В частности, банки устанавливают дополнительные критерии для операций, подлежащих контролю, устанавливают во внутренних документах тарифы за проведение операций в отсутствие каких-либо документов, штрафы за непредоставление документов, обосновывая это необходимостью соблюдения законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. В некоторых случаях банки увеличивают размер...