Применяется при покупке вторичной недвижимости, изначально добровольная и в некоторых случаях полезная страховка. Титульное страхование защищает юридический факт собственности и защищает собственность покупателя, от скрытых претензий.
Примеры применения:
Купил человек квартиру у наследника и спустя год всплывает ещё один наследник. Или при отсутствии нотариального согласия со стороны продавцов один из супругов решил оспорить продажу. Или поддельная доверенность. Или есть несовершеннолетний, которому "забыли" выделить долю, а потом опека выяснила, что она есть...