Crypto Legal

? Многие предприниматели до сих пор принимают оплату переводами на обычную карту. Это кажется удобным, быстрым и дешёвым решением. Но именно такая модель сегодня всё чаще становится причиной проверок, ограничений и блокировок по 115-ФЗ. Для банка переводы на карту физлица выглядят как обычные переводы между людьми. Когда на счёт регулярно приходят деньги от большого количества отправителей, система начинает воспринимать это как подозрительную активность. И банку уже не так важно, продаёте вы товары, оказываете услуги или ведёте интернет-магазин...

Если в крипте тебе предлагают «лёгкий заработок без риска» — скорее всего, ты уже на крючке. В реальности большинство потерь происходит не из-за волатильности рынка, а из-за мошенников, которые маскируются под псевдо трейдеров. Разберём самые частые схемы, на которые люди до сих пор попадаются 1️⃣ Нелегальные брокеры и “финансовые управляющие” Тебе пишут в соцсетях и предлагают «передать деньги в управление» якобы профессиональному трейдеру или финансовому советнику. Схема простая: у клиентов...

Иногда даже обычный перевод может привести к серьёзным банковским ограничениям. В этом кейсе наша клиентка находилась за границей и получила деньги за проведение шахматных тренировок. Однако перевод был связан с продажей криптовалюты, из-за чего банк посчитал операцию подозрительной и ограничил доступ к счетам. Речь идёт не о «чёрных списках» в бытовом смысле, а о механизмах финансового мониторинга в рамках 161-ФЗ. Если банк видит операции, которые алгоритмы считают нетипичными или рискованными,...

! ЦБ изменил правила реабилитации клиентов, попавших в базу по 161-ФЗ. Если раньше многие рассчитывали «вытащить себя» через обращения в регулятор, то теперь ключевую роль играет не сам ЦБ, а конкретный человек, который написал на вас жалобу. Также в базу включают лиц, на которых открыто уголовное дело или подано заявление в полицию. 🔔 Напомним, что в эту базу чаще всего попадают не мошенники в классическом смысле, а обычные пользователи, которые продали криптовалюту и оказались частью мошеннической P2P схемы...

В сети появилась новость о том, как AI-агент Manfred самостоятельно зарегистрировал компанию в США, получил налоговый номер (EIN), открыл банковский счёт и криптокошелёк. Его план — торговать криптовалютой и проводить транзакции без участия человека. Более того, он уже может работать с десятками криптоактивов. Если отбросить хайп, это важный сигнал для рынка. Мы постепенно подходим к моменту, когда цифровые агенты смогут выступать как самостоятельные участники экономики: открывать счета, платить налоги, заключать сделки...