Pro финансы

Выбираем программу для управленческого учета Сейчас на рынке очень много программных продуктов, вот краткая дорожная карта по выбору оптимального решения : Малый бизнес (до 100 чел и до 800млн выручки) 📌Excel 📌онлайн сервисы управленческого учета (финансист, план факт, финолог, финтабло) 📌1С управление нашей фирмой Средний бизнес : (До 250 чел и до 2 млрд выручки) 📌1С управление торговлей 📌1С комплексная автоматизация 📌системы на базе 1С (Бит.Финанс, WA:Финансист) Крупный бизнес (более 250 чел и более 2 млрд выручки): 📌1С ERP 📌1C управление холдингом От выбора системы напрямую зависит качество учета. Поэтому важно сделать правильное решение с расчетом на рост и развитие, потому как менять программу в процессе работы -тот еще геморрой👎

Работая в рассрочку платежа-будьте внимательны❗️ Все просто, когда постоплатников -один или два. Но если таких клиентов ( которые платят с отсрочкой ) много и вы работаете так постоянно-без финансового контроля здесь не обойтись☝️ ❓На что обращаем внимание, кредитуя клиента: 1. Надежность клиента💰 2. Срок отсрочки📆 3. Структура отсрочки (100%, 50/50,70/30)💯 4. Себестоимость продажи 💲 5. Возможность получения отсрочки у поставщика💶 ☝️Надежность проверяем в сервисах проверки контрагента. Обычно в таких сервисах есть рейтинги -компания надежная или нет. Например rusprofile.ru 📆Срок отсрочки -в условиях текущей политической и экономической ситуации планировать на годы вперед невозможно и опасно. Максимум даем 3-4 месяца. 💯Структура отсрочки : лучше, чтобы первым платежом клиент покрывал себестоимость товара или услуги. Тогда риски минимальны. 💲Себестоимость продажи необходима для принятия решения по предыдущему пункту. И, наконец, отсрочка у поставщика -снимает нагрузку -не придется тратить свои деньги на закупку товара. В идеале просить у поставщика такие же сроки постоплаты, как согласовали клиенту. 🤓Подробнее о механизме контроля за заказами с постоплатой в следующем посте.

Бюджетирование: «да кому нужны эти непонятные цифры? И так разберемся» 😎Такой подход очень популярен среди предпринимателей, но крайне неэффективен. Только ведение бюджета доходов и расходов ( ожидаемых поступлений и предполагаемых расходов ) позволяет : ☝️оценить качество работы компании ☝️контролировать финансовые потоки компании ☝️избежать кассовых разрывов ( подробнее см.предыдущий пост) #финансы #управленческийучет

Зарплаты растут, но доля ФОТ в выручке снижается Продолжаем тему здорового бизнеса и следующий важный момент ❗️ 🔝⬆️Зарплаты должны расти ⬇️Общий объем этой зарплаты (в т.ч. Отпускные, больничные, иные траты на сотрудников) к выручке должен снижаться⬇️ ☝️Если этого не происходит, то в первую очередь необходимо : ❗️Посмотреть в каком месте раздут штат: ❓административные сотрудники/производственники/коммерческий блок. Вариант решения : ⬇️снизить бонусы 👨‍💼сделать нормирование труда ( проанализировать действительно ли нужно такое количество людей и все заняты работой) 🧮Посчитать среднюю прибыль на сотрудника=прибыль /среднее количество сотрудников за период. 📈В здоровой компании этот показатель растет. Отслеживайте его в динамике раз в квартал. P.S. Чаще не имеет смысла, могут быть искаженные результаты #финансы #мотивация #бизнес #управленческийучёт

💰Формируем фонды накоплений В предыдущем посте мы уже рассмотрели как правильно выводить дивиденды и в каких пропорциях.❗️ Теперь рассмотрим как распределять оставшуюся после выплаты дивидендов часть прибыли компании.💶 Эффективным решением является создание разных фондов. 🏦 Например: 🚀фонд развития бизнеса( обучение сотрудников, запуск новых продуктов, тестирование гипотез) 💰Резервный фонд -деньги на «черный день» ( изменение законодательства, спад потока клиентов, ковид и проч) Какой размер резервного фонда должен быть ? Он должен быть таким, чтобы вы смогли покрывать свои постоянные расходы 3-6 месяцев. Иногда требуется больше денег. Зависит от специфики бизнеса. ❓Но как найти деньги и сформировать фонды, когда все деньги в обороте? Очень просто. 👌 Откройте отдельные счета в банке и отправляйте туда ежемесячно или еженедельно 5-7% от поступлений. Это и будет вашей подушкой безопасности👌 Ну а еще один важный признак «здоровой» компании рассмотрим в следующем посте. #финансы #бизнес #бухгалтерия #мотивация

Отсутствие кассовых разрывов -еще один признак здоровой компании ❓Что же такое кассовый разрыв? 💸Говоря простым языком -это нехватка денег на счетах для оплаты текущих платежей. С чем может быть связано ? Рассмотрим на конкретных примерах : ☝️Забрали себе в карман до того, как выполнили обязательства. Аванс от клиента нужно считать доходом не в момент прихода денег на счет, а в момент подписания актов. ☝️Работы по проекту затянулись. Если работа проектная-важно соблюдать этапы и брать оплату за промежуточные результаты. Проект на 2 месяца может быть прибыльным, а на 4 уже убыточным из за увеличения постоянных платежей: зарплаты, аренды и проч. ☝️Расходы увеличились , а вы не заметили. Например бюджет на рекламу. Стоимость клика может сильно варьироваться , поэтому здесь нужно четко следить за бюджетом, чтобы не попасть в кассовый разрыв. ☝️Неправильно посчитали расходы. Примерно прикинули затраты на проект и остаток на счете. Но не учли текущие обязательства в виде выплаты зарплаты,аренды и обслуживания оборудования. ❗️Итак, для того чтобы избежать кассовых разрывов нужно: ☝️Вести платежный календарь ( план поступлений и оплат) ☝️Не вынимать деньги до того, как они станут прибылью ☝️Планировать бюджет ☝️Контролировать закупки и запасы ☝️Отслеживать дебиторскую задолженность

💵💰Бизнес должен стабильно приносить дивиденды ☝️Если в вашей компании есть четкое правило по выплате дивидендов -не отвлекайтесь на этот пост :)У вас, скорее всего, все хорошо. ❗️Я хочу заострить внимание на тех, кто импульсивно выводит дивиденды, не понимая всей финансовой картины предприятия. ❗️Вот ряд основных ошибок в дивидендной политике, которые могут привести к техническому или реальному банкротству и варианты решений: ⚖️Некорректный расчет прибыли ( учёт ведется кассовым методом: учитываются авансы покупателей, предоплаты поставщикам, займы от сторонних компаний и проч). 👌Решение : учет необходимо вести методом начисления. Нельзя аванс от покупателя признавать доходом. Доходом он признается только в момент отгрузки товара или подписания акта. Та же история и с предоплатой поставщикам и полученными займами, которые вообще доходом не являются. ⚖️Нет четкого правила по распределению дивидендов 👌Решение : составьте регламент, в котором пропишите какой % прибыли вы будете выводить на дивиденды и с какой периодичностью ( раз в квартал/год) и какой % будете оставлять на развитие бизнеса. Стандартно 50/50 либо 30/70.

Быстрый Чекап бизнеса: 1. 💰Бизнес стабильно приносит дивиденды Признак здоровой компании, когда собственники регулярно выводят дивиденды и их сумма постоянно растет. Если этого не происходит или выплата происходит хаотично-что то здесь не так и нужно разбираться. 2. 💸Отсутствие кассовых разрывов В здоровых компаниях всегда есть деньги на погашение текущих обязательств. 3. 🏦У компании есть накопления 👆Компания формирует фонды, на которых аккумулирует процент 💯от чистой прибыли на развитие, повышение квалификации сотрудников, выплату дивидендов и прочие глобальные цели. 4. 📈Зарплаты растут, но доля ФОТ в выручке снижается Например, за 2021 год доля фот в общих расходах составляла 23% и это был 1 млн руб., а в 22 году 19% и это 1.2 млн руб-доля снижается, а сами зарплаты растут. 5. ✔️Компания использует ресурсы на 100% Оборудование, помещения, сотрудники, технологии-все используется по максимуму, если же ресурсы используются не полностью и компания закупает дополнительное оборудование и арендует дополнительные помещения-ситуация нездоровая🤯 6.📈Доходы растут быстрее расходов 7.Клиенты не стали чаще возвращать товары📍 8. Компания планирует рост и развитие 📈 Без планов продаж, расходов, выручки, чистой прибыли на несколько месяцев или год вперед компания долго не просуществует. Подробнее о каждом пункте в следующем посте

13 зарплата как мотивация ? 🧐Как показывает практика 13-я зарплата это рудимент от госкорпораций и учреждений. Этот инструмент был создан давно, когда больше нечем было мотивировать сотрудника. 👆В сегодняшних реалиях работает только личная мотивация, завязанная на достижение целей сотрудника и это не обязательно материальные цели. 👎Для бизнеса 13-я зарплата крайне неэффективный подход. 💰Мотивацию нужно составлять таким образом, чтобы сотрудник весь год работал с той же эффективностью как в декабре, зная о 13-ой. А в вашей компании выплачивается 13-я?!

Денег нет, а склад забит ? 👆Разбираемся с неликвидом. Итак, неликвид-это товарные запасы, которые компания не использует сама и не может длительное время продать. В разных видах бизнеса сроки, когда товар становится неликвидом , разные. Это может быть 60 дней, а может и пол года.  ✅Проведите инвентаризацию и выявите проблемные позиции -некратные или немерные остатки, например один рулон обоев.    ✅Посчитайте период оборота в днях : выручка от продаж /среднюю величину запасов(запасы на начало периода+запасы на конец периода)/2  ✅Выявите неликвидные позиции, у которых большой срок оборота Что делать с неликвидом? 🧐Первая мысль ,конечно же, продать. Скидки на сайте, рекламные рассылки, акции, авито в конце концов 👆Вернуть поставщику ( если договоритесь) 👆Передать в счет погашения кредиторской задолженности 🤷‍♂️ Утилизируйте , если не сработали первые 3 метода . Освобождайте склад и сокращайте расходы на содержание запасов. NB ❗️Проверьте договор с поставщиком, на предмет того, кто оплачивает утилизацию.

👨‍💻Как удержать ценного сотрудника? История до боли знакомая каждому из нас 😊 🌊Отпуск, море, солнце🌞 , пляж-красивая картинка, не так ли?) ⚡️⚡️⚡️И тут прилетает заявление вашего заместителя или одного из ТОПов об увольнении, ⁉️Знакомо ? Еще как. Ведь не бывает подходящего момента. Это всегда как гром ⚡️среди ясного неба. Главное сохранять спокойствие:) 🖕В первую очередь необходимо выяснить истинную причину увольнения. Не каждый осмелится сказать руководителю правду в лицо, в этом случае пробуем выяснить причину через коллег, например HR. Возможно коллеге сотрудник признается. 👨‍💻Дальнейший план действий в зависимости от причины: 💶Зарплата. Мониторим рынок, смотрим цену такого же сотрудника в вашем городе, дисконтируем на потенциальную полезность вашего кадра. Поиск нового человека это в первую очередь ваши трудозатраты на обучение, ввод в должность, готовы ли вы все бросить и заниматься этим? Время-деньги, поэтому не жадничаем и предлагаем прибавку либо новую мотивацию. 🧐Конфликты между линейными сотрудниками отдела. Здесь вариаций много, но есть вариант разделить сотрудников по разным кабинетам либо вообще создать новый отдел. Минимизировать точки соприкосновения. Выгорание.  ◦ Предлагаем сотруднику отправиться во внеочередной оплачиваемый отпуск. На практике поможет 50/50. Может вернуться и решить кардинально все изменить и Вас ( как руководителя)сменить тоже😊  ◦ Предложить новый функционал, либо повышение. Также хорошо работает наставничество над новенькими.  ◦ Релокация между филиалами либо возможность удаленной работы ❗️Это только часть причин, с какими сталкивались Вы в своей практике и как решали вопрос?

💶💰Сколько денег можно извлечь из оборота? Как показывает практика бизнес растет, оборот увеличивается и вместе с тем увеличивается желание собственника вывести часть капитала и порадовать себя любимого новеньким Роллс ройс или Бентли ;) ⁉️Но как это сделать без ущерба текущей деятельности, сколько можно денег извлечь и сколько необходимо оставить для оплаты обязательств? 💸 💶❗️Ответ прост : необходимо рассчитать свободный денежный поток ( free cash flow, FCF) 🧮Формула проста: Берём чистую прибыль за период прибавляем сумму амортизации, списанной на себестоимость ± изменение рабочего капитала-инвестиционные затраты за период(CAPE) 🏛️Для чего и как считать рабочий капитал? Если рабочий капитал увеличивается в отчетном периоде по сравнению с предыдущим-то происходит отток денежных средств, если сокращается-то свободный денежный поток увеличивается👆 🧐Иными словами это наша «финансовая подушка», позволяющая погасить часть всех краткосрочных обязательств и продолжать работать дальше. ➕Его можно рассчитать как запасы+дебиторская задолженность -кредиторская задолженность ➕Что же касается CAPE-это размер долгосрочных инвестиций за отчетный период.