Центр финансовой безопасности

Кражи и мародерство могут негативно сказаться на честных гражданах, которые решили заняться покупками. В связи с последними событиями в Алматы многие магазины и торговые центры были разграблены преступниками, часть из которых вышла с объявлениями о продаже товаров люксовых брендов и фирменных магазинов на торговых площадках. Одежда и аксессуары, техника и даже предметы быта могут оказаться краденными. К примеру, на площадке «OLX» оригинальные кроссовки фирмы «Adidas» продавались по цене 8000тг., хотя их реальная цена выше в 6 раз...

Под Новый год финансовые мошенники активизируются. Давайте рассмотрим, какие уловки преступники чаще всего используют в предпраздничные дни, и как их распознать. Телефонные мошенники и их методы Одна из самых популярных предновогодних уловок называется «вишинг» — разновидность телефонного мошенничества. Используя манипуляции и социальную инженерию, преступники через звонки и смс пытаются получить данные платежных карт: номер карты и CVV-код. В разговоре они представляются кем угодно: от банковских сотрудников до представителей налоговых и правоохранительных органов...

Ежегодно каждую последнюю пятницу ноября проводится грандиозная распродажа — Black Friday или Черная пятница. Немного истории: Обычай устраивать распродажи в этот день появился еще в ХХ веке, а термин «Черная пятница» впервые начали использовать в Филадельфии в 1966 году. Он означал сильные пробки на дорогах в пятницу после Дня благодарения. С Черной пятницы начинается традиционный рождественский сезон распродаж. Этот день не считается официальным праздником, но многие берут отгул, чтобы поехать за покупками...

В начале ноября клиент Альфа-Банка Айдос впервые вошел в мобильное приложение «Альфа-Банк Казахстан» и попытался перевести 500 000 тенге на счёт другого банка. Система защиты «Антифрод» посчитала эти действия подозрительными и приостановила перевод. Именно здесь началась упорная борьба банка с мошенниками за спасение денег клиента. Первые подозрения После неудавшегося перевода с Айдосом сразу связался сотрудник банка и задал стандартные в таких ситуациях вопросы. С первых минут разговора с Айдосом наш сотрудник заподозрил неладное: в ответах и голосе клиента слышалась неуверенность...

4 ноября в Алматы прошел первый в Казахстане детский форум о противодействии мошенничеству. Инициатором идеи и организатором мероприятия выступил Альфа-Банк Казахстан. Участниками форума стали дети сотрудников банка в возрасте от 10 до 15 лет. Мероприятие прошло в головном офисе банка. Альфа-Банк возлагает большие надежды на элементы просвещения граждан в части финансовой грамотности, в том числе и для детей, потому что они наиболее уязвимы для мошенников. В связи с этим было решено организовать форум для детей, чтобы знания о финансовой безопасности формировались с раннего возраста...

Мошенничество в интернете ежедневно увеличивает обороты и с каждым разом становится все более изощренным. Одной из популярных форм интернет-мошенничества стали онлайн-займы у микрокредитных организаций. Реклама микрофинансовых организаций (МФО) обещает быстрые онлайн-займы на небольшие суммы. Мошенники и тут преуспели! Они создают поддельные сайты, которые, на первый взгляд ничем не отличаются от настоящих. Вводя свои данные на неизвестном сайте, человек рискует рассекретить личные данные и потерять деньги...

Скимминг – это вид мошенничества, когда с помощью специальных устройств мошенники считывают информацию с магнитной полосы банковской карты.  Они могут узнать PIN-код, используя мини-камеру, накладку на клавиатуру банкомата или скиммер, считывающий информацию с магнитной ленты карты. Как выглядит скиммер? Скиммер состоит из двух частей: Стать жертвой скимминга можно не только снимая наличные, но и оплачивая покупки и услуги. Скопировать данные вашей карты может кто угодно — недобросовестные официанты, кассиры, служащие гостиниц...

Мошенники стали использовать компьютерные программы и придумывать новые схемы обмана. При звонке используют уловки психологического давления и «социальной инженерии», не требующие знания конфиденциальной информации, только минимальные данные: ФИО, номер телефона и название банка, где у клиента есть счет. Эту информацию они обычно получают из баз сторонних источников: маркетинговых опросов в ТЦ, фитнес-клубов, интернет-магазинов и сайтов, созданных специально для выманивания информации. Новый вид...

А вы знали, что сайты по продаже и покупке товаров, типа OLX, используют для мошеннических схем? В статье рассмотрим, как работают такие схемы и что нужно помнить, чтобы не попасться на удочку злоумышленников. Схема мошенничества на сайтах «купи-продай» Вы размещаете объявление о продаже какого-нибудь товара и получаете сообщение от якобы потенциального покупателя. Он хочет приобрести именно ваш товар и даже готов оплатить прям сейчас, только вот забрать не может. Но проблем нет, так как на сайте есть услуга  «OLX доставка»...