Fинансовая Nезависимость

Центральный Банк периодически проводит исследования финансовой грамотности населения. В ходе недавнего опроса выяснилось, что 45% российских инвесторов не имеют стратегии (плана) инвестирования, еще 10% затрудняются ответить, есть ли у них такой план. Это печальная статистика, которая говорит о том, что более половины россиян вкладывают деньги наобум — без понимания, зачем они это делают, на какой срок, с каким уровнем риска. Без цели инвестиции превращаются в хаотичное движение и в такие моменты...

На Уолл-стрит есть пословица «с бородой», которая гласит: “Sell in May and go away” («Продавай в мае и уходи»). Её смысл заключается в продаже ценных бумаг в начале мая и возобновлении покупок осенью. Имеет ли смысл так действовать? Действительно, ранее в истории фондового рынка были периоды, когда с мая по октябрь доходность рынка была традиционно ниже, чем с ноября по апрель, поэтому в США бытовало мнение, что лучше продавать активы весной и возвращаться к инвестициям осенью. Но, как всегда, есть...

Баффет - человек - легенда, он является одним из самых уважаемых и успешных инвесторов в мире, его даже называют «Оракулом из Омахи». Благодаря своей стратегии долгосрочного инвестирования, компания Berkshire Hathaway относительно недавно присоединилась к клубу компаний - триллионеров, т.е. ее капитализация достигла 1 трлн долларов. Баффет щедро делится своей мудростью, его высказывания всегда расставляют правильные акценты для тех, кто хочет понять суть инвестиций. От него вы точно никогда не услышите...

Брокеры и управляющие компании постоянно ищут точки роста своего бизнеса: то вам предлагают взять деньги в кредит для инвестирования, то бежать продавать одну акцию и покупать другую и т.п Относительно недавно появился новый сервис портфельного инвестирования с функционалом портфельного управляющего. Звучит модно, красиво, привлекательно. Все автоматизировано и действует на основе экспертизы "профессиональных аналитиков". Также делается акцент на том, что теперь такой сервис доступен всем инвесторам...

Нефтегазовые доходы бюджета России, действительно, начинают испытывать давление со стороны снижающихся цен на нефть. Ниже график цены нефти марки Брент Тенденция неприятная. Если она продолжится, то мне даже придется немного скорректировать свои традиционные прогнозы по курсу доллара. Однако, не исключаю, что скоро в ценообразование по нефти может снова активно включиться ОПЕК+. Не стоит также забывать и про нефтяные санкции, которые не только продолжают действовать, но и периодически усиливаются сами по себе и через вторичные санкции...

Уже пора принимать решение о подаче заявок на обмен иностранными активами. Ранее я публиковал причину, по которой вроде как был смысл не торопиться с принятием решения. Писал в этой публикации: https://t.me/fndb777/1986 В общем, я решение принял. Для себя я не вижу большого смысла в высвобождении 100 тысяч рублей из замороженных иностранных активов. У меня все замороженные активы составляют хоть и неприятную, но довольно небольшую долю от общего инвестиционного портфеля. При этом риски в портфеле уже достаточно сбалансированы. К тому же я прекрасно понимаю, что эти 100 тысяч рублей в моем инвестировании вообще ничего не изменят...

Люксембургский депозитарий Clearstream заявил, что не будет поддерживать процесс выкупа иностранными инвесторам заблокированных активов у россиян. Депозитарий и ранее воздерживался от участия в обсуждении вопроса разблокировки, т.к. считает, что клиенты должны соблюдать санкции. Обмен на 100тыс руб. отменяется? Clearstream в данный момент проводит консультации с юристами и ответственными органами, чтобы оценить возможные последствия и риски различных разблокировок и обменов. Насколько известно, в Clearstream хранится около 20% заблокированных бумаг и это, в основном, облигации, а также депозитарные расписки российских компаний...

Палата представителей США одобрила передачу Украине замороженных активов России. Речь идет об активах, принадлежащих именно России, в основном, госдолг. Пока никто не собирается отнимать активы розничных инвесторов не входящих в санкционные списки. В ближайшее время этот законопроект будут рассматривать Сенат и президент США. Если решение о конфискации активов будет принято, то Россия может лишиться порядка 4-5 млрд долларов, которые находятся в США. Многие экономисты, в том числе американские, считают, что эти действия нанесут вред самой Америке и приведут к оттоку иностранных инвесторов из американских долговых инструментов...

Асват Дамодаран, известный американский профессор, специализирующийся на корпоративных финансах, инвестиционном менеджменте и оценке различных активов, сравнил доходность инвестиций в размере 100 долларов США в основные классы активов в период с 1970 года по 2023 год. Инвестиция в S&P 500 (линия синего цвета) в размере 100 долларов (включая реинвестированные дивиденды) в 1970 году принесла 22 419 долларов в 2023 году. Американские акции оказались самым прибыльным классом активов, значительно опередив...

Генеральный директор брокера "Инвестпалата" Алексей Седушкин сделал несколько заявлений, на которые стоит обратить внимание тем, кто планирует участвовать в продаже заблокированных иностранных бумаг. 1.Седушкин считает, что инвесторам стоит поторопиться с подачей заявок на продажу иностранных ценных бумаг, цитирую: «Лучше не затягивать, подать это как можно быстрее. Какого-то выигрыша по цене вы точно не получите (откладывая подачу заявки). Потому что, я же сказал, цена зафиксирована строго. Затягивать до последнего дня — зачем? Всегда есть какие-то риски, которые мы не контролируем, в том числе...

Я для этого использую метод усредненного равномерного инвестирования. Суть метода в том, что я регулярно (раз в неделю) покупаю ценные бумаги на определенную сумму на публичных брокерских счетах независимо от того, растет рынок или падает. Фактически получается, что когда рынок падает - я покупаю больше ценных бумаг (так как они дешевле), когда рынок растет - покупаю меньше. Все покупки публикую в инвест-клубе с объяснениями. Регулярность инвестирования может быть любой, вы можете инвестировать каждый день, каждую неделю, 2 раза в месяц, раз в месяц. Можно даже принять для себя, например, инвестиционный день – четверг или вторник...

США вводят запрет на импорт российского алюминия, меди, никеля, об этом сообщил американский Минфин. Глава Минфина США Джанет Йеллен прокомментировала введение санкций следующим образом: «Принимая эти меры целенаправленно и ответственно, мы сократим доходы России, одновременно защитим наших партнеров и союзников от нежелательных побочных эффектов». Минфин Великобритании оценил, что санкции коснутся импорта металлов из России на 40 млрд. долларов. Для России эти санкции не являются разрушительными, т.к. размеры импорта в США и Великобританию за последние 2 года существенно снизились. Российские металлурги смогли перенаправить свои продажи в Китай и на другие рынки...