Financial Boutique

Wealth Management 3.0 — Новая эпоха управления капиталом Скоро будет год как я учусь у лучших банкиров страны и вижу, как стремительно меняется индустрия управления капиталом. Мир стал другим — и подход к богатству тоже. Сегодня расскажу о ключевых трендах Wealth Management 3.0. Это тренды, которые уже формируют поведение клиентов, меняют бизнес-модели банков и создают новые правила игры для тех, кто управляет своим капиталом — даже если он пока небольшой. 1. Переход от Product Centric к Client Centric модели Раньше банки и финкомпании продавали «продукты»...

Здравствуйте, дорогие. Сегодня хочу поделиться важной новостью. В Financial Boutique появились новые решения, которые делают ваши финансовые потоки ещё свободнее. Для клиентов-предпринимателей, ведущих международный бизнес, мы нашли двух надёжных партнёров для трансграничных переводов. Китай, Япония, Корея, Европа, США и другие страны. — В Китай, Японию, Корею — от 15 минут — В другие страны — в течение одного дня. Комиссия для клиентов от 2% до 5%. Чем больше сумма перевода, тем меньше комиссия...

Он был из тех мужчин, у которых не принято просить помощи. Он всё умел сам: построить бизнес, договориться, вложиться, вытянуть всех, кто рядом. Он был опорой. Для шестерых — супруга, трое детей, родители. А сам внутри — тонул. Он не выглядел потерянным. Наоборот. Статус, харизма, уверенность. Но когда дверь кабинета закрылась и разговор пошёл по-настоящему,.. он вдруг сказал: — У меня хороший доход. Более двух миллионов в месяц. — Но я не понимаю, что со всем этим делать. И зачем. Мы сели. Я не задавал сложных вопросов...

Я точно знаю: одна консультация способна изменить жизнь человека Марина, 53 года, Владивосток, в найме, начинает свой бизнес Мы познакомились на каком-то очередном обучении. Нас поделили на пары и велели провести друг другу консультации по своему направлению. На тот момент у Марины не было никакого ко мне запроса. Мы просто выполняли задание наставника. С учетом того, что она старше меня на 23 года, ей казалось, что я ничего не могу сказать ей нового. 🚀 Что было сделано На консультации мы построили...

Инвестировать — значит брать на себя риск. А диверсифицировать — значит уважать этот риск. Один взгляд на портфель, изображённый на скриншоте, — и перед нами классическая иллюстрация: как бы ни был силён один актив, нельзя ставить всё на него. 1. Databricks: $168 990 📈 +$77 644 (+85%) 2. Klarna: $154 299 📈 +$53 049 (+52.39%) 3. Stripe: $131 992 📈 +$30 742 (+30.36%) 4. Razorpay: $93 920 📉 –$7 330 (–7.24%) 5. Gupshup: $62 051 📉 –$10 199 (–14.12%) 6. Gupshup (вторая позиция): $20 745 📉 –$8 255 (–28...

Кейсы - мое богатство и топливо для движения вперед. Знакомьтесь, Ольга - топ-менеджер крупной компании. Клиент имел следующую точку А: 1. Стабильный доход более 500 000 рублей в месяц 2. Отсутствие накоплений 3. Отсутствие финансово зависимых людей 4. Отсутствие обязательств. Все денежные средства направлялись на поддержание комфортного уровня жизни и постоянных перемещений по миру. Клиент пришел с запросом на создание инвестиционной стратегии, которая позволила бы через 10 лет выйти на пассивный доход, сохранить привычный уровень жизни и возможно уйти из найма...

Праздники - время, когда хочется не вести бюджет и наслаждаться. Вспомнила правило "сначала заплати себе" и первое, что сделала в этом году - продлила заранее ближайшее накопительные и рисковые страховые полисы. У меня всегда была подушка минимум на год. Начинаю подкармливать свою "курицу". Диверсификация: наличные в разных валютах, накопительные счета, облигации разных сроков погашения, фонды ликвидности. Одна глобальная цель закрылась в 2024 году. Следующие: 1. Высшее образование ребенка (РФ или за рубежом) 2...

Этот пост ждали многие, а мне понадобился месяц, чтобы осознать что произошло. Я исполнила детскую мечту и купила квартиру. Признаться, путь был не из лёгких, но опыт оказался бесценным. Ниже главные инсайты для тех, кто тоже готов исполнять мечты. Путь всегда начинается с чёткого плана. В таблице ежедневно отслеживала состояние инвестиционных счетов. Это помогло удерживать фокус, видеть прогресс и показывать Вселенной, что это для меня важно. Мой капитал был тщательно диверсифицирован. Благодаря этому я чувствовала себя уверенно даже в условиях санкций...

Космические ставки по вкладам в РФ привели к охлаждению спроса инвесторов к фондовому рынку. Зачем рисковать, если можно отлично заработать с минимальным уровнем риска. Клиенты из Турции наслаждаются вкладами в лирах под 52% годовых. Но не все так радужно как кажется на первый взгляд. Номинальная доходность - это самая обычная доходность, которую вы видите в банковском приложении. Вложив 1 000 000 под 18% годовых мы получим 180 000 рублей в конце срока. Реальная доходность - это доходность, скорректированная на уровень инфляции за период...

Дробная акция  — это часть акции, которая меньше одной полной акции. Зарубежные брокеры дают возможность приобрести долю акции, полную акцию или более одной акции.  Например, акция Microsoft стоит 418,74$. То есть, для того, чтобы создать диверсифицированный портфель из американских гигантов - нужно покупать ETF на индекс S&P 500, либо копить.  Покупка части акций дает возможность войти инвестору сразу в несколько компаний.  Эта опция доступна у Interactive Brokers, eToro.  Плюсы: 1. Доступность для новичков: Дробные акции дают начать инвестировать даже с небольшим бюджетом...

Правило 4% — это популярная стратегия управления капиталом, которая помогает обеспечить стабильный доход на протяжении всей жизни. Оно особенно актуально для тех, кто планирует выйти на пенсию и жить на доходы от своего капитала. Давайте разберемся, как работает это правило и как его можно использовать, чтобы ваш капитал никогда не иссяк. Правило 4% основывается на исследовании, проведенном в 1990-х годах, цель которого — определить безопасный уровень снятия средств с инвестиционного портфеля....

Недавно состоялся закрытый инвестиционный марафон для финансовых советников и портфельных управляющих. Весь день провайдеры финансовых услуг показывали обезличенную статистику клиентских портфелей, портфельные управляющие делились своим видением по развитию рынков и отрасли. Обожаю такие мероприятия, аналитику и цифры.  Делюсь важным. Топ-результаты по доходности в портфелях инвесторов кто регулярно и много инвестирует на падениях.  Регулярные инвестиции устраняют зависимость результата от того, в какой момент клиент инвестирует...