573 подписчика
Вносите крупные суммы наличных? Банки будут проверять тщательнее 💵
ЦБ РФ дал указание банкам более внимательно проверять происхождение крупных наличных, которые клиенты вносят на счета. Причина — рост подозрительных операций.
Что насторожило регулятора?
⚠️ Значительные поступления наличных рублей на счета
⚠️ Денежные переводы без открытия счёта
⚠️ Покупка драгоценных металлов и алмазов за наличные
⚠️ Обмен наличной валюты на рубли
Что теперь будут делать банки?
✅ Оценивать финансовое положение клиента и источники дохода до крупных операций
✅ Запрашивать документальное подтверждение
✅ Проверять, соответствуют ли операции заявленным целям
✅ Отслеживать размер операций, в том числе через банкоматы
Особое внимание
📌 Крупные суммы наличных, нетипичные для обычных расчётов.
📌 Для физлиц — от 5 млн ₽ за одну операцию или в месяц.
💡 Если вы вносите крупные суммы — будьте готовы подтвердить источник. Без документов операцию могут приостановить или запросить пояснения.
#ЦБ #Банки #Наличные #ФинансовыйКонтроль #Бухгалтерия2026
Около минуты
9 ноября