1 подписчик
Проверка Росфинмониторинга в 2026 году: что смотрят в первую очередь и как избежать штрафов?
Контроль за соблюдением антиотмывочного законодательства (115-ФЗ) становится всё более точечным и жестким. Эпоха, когда проверяли «всех подряд для галочки», прошла.
Сейчас Росфинмониторинг и прокуратура работают по системе риск-ориентированного надзора (согласно ПП № 219 и Приказу РФМ № 192).
Это значит, что к вам придут не случайно. К вам придут, если алгоритмы увидят риски в вашей деятельности.
И если проверка уже на пороге, времени на исправление ошибок не будет.
Давайте разберем, что инспекторы запрашивают в первую секунду и к чему нужно быть готовым.
Топ-4 документа, которые спросят в первую очередь:
1. ПВК (Правила внутреннего контроля)
Это ваш главный защитный документ. Инспектор сразу проверит, актуальна ли ваша редакция ПВК текущему законодательству. Особое внимание сейчас уделяется ЦФС-процедурам (Целевые финансовые санкции) — как именно вы проверяете клиентов по спискам террористов и экстремистов и как блокируете их средства.
Важно: Скачанный из интернета бесплатный шаблон ПВК здесь не спасет — он гарантированно приведет к штрафу, так как не учитывает специфику именно вашего бизнеса.
2. Назначение СДЛ (Специального должностного лица) У вас должен быть приказ о назначении ответственного сотрудника (СДЛ). Причем этот человек должен соответствовать квалификационным требованиям (иметь нужное образование и пройденное обучение).
3. Записи об идентификации клиентов Проверяющих интересует не просто факт наличия анкет, а то, как вы оцениваете уровень риска клиентов, как регулярно обновляете их данные и фиксируете результаты проверок.
4. Доказательства обучения сотрудников СДЛ и другие сотрудники, работающие с клиентами и деньгами, обязаны регулярно проходить обучение. У вас запросят действующие Свидетельства о целевом инструктаже или повышении уровня знаний. Сделать их «задним числом» за один день не получится — все документы заносятся в реестры.
Сроки: почему нельзя успеть подготовиться в последний момент?
Многие предприниматели живут по принципу: «Вот придет уведомление о проверке, тогда и закажу ПВК».
В рамках 115-ФЗ эта стратегия губительна:
Плановые проверки: Уведомление приходит всего за 2 рабочих дня. За это время физически невозможно разработать грамотные ПВК с нуля, обучить СДЛ и восстановить анкеты клиентов за прошлые годы.
Внеплановые проверки: Проводятся без предварительного уведомления. Инспектор просто ставит вас перед фактом.
Цена ошибки
Выявленные нарушения трактуются по жесткой статье 15.27.1 КоАП РФ. Отсутствие ПВК, непроведенная идентификация или неназначенный СДЛ влекут за собой не только огромные штрафы (для юрлиц они исчисляются сотнями тысяч рублей), но и предписания об устранении, а в худшем случае — приостановление деятельности компании.
Как защитить свой бизнес?
«Бумажная безопасность» больше не работает. Документы должны быть в порядке уже сегодня.
«Академия бизнеса» берет всю рутину по 115-ФЗ на себя:
Разработаем индивидуальные ПВК под ваш вид деятельности (с учетом всех последних изменений и ЦФС-процедур).
Проведем Целевой инструктаж для вашего СДЛ и выдадим официальное Свидетельство.
Поможем настроить Личный кабинет Росфинмониторинга.
Не ждите уведомления о проверке. Напишите нам прямо сейчас 8-9063088655 Мах/Телеграм, чтобы провести аудит ваших документов и закрыть все риски! Подробнее на сайте academbus.com
2 минуты
1 октября