19 подписчиков
БИТКОИН С НЕПРОСТЫМ ПРОШЛЫМ 😎
Заходит как-то ко мне постоянный клиент.
Лицо серьёзное. Вид такой, будто сейчас не крипту менять будем, а он пришёл сообщить очень плохие новости.
— Андрюха, у меня проблема…
Я уже приготовился услышать что-нибудь серьёзное.
— Биткоин у меня… проблемный.
Я:
— В смысле? Он что, сам по ночам неприятности ищет? 😂
Оказалось, решил человек как-то сэкономить и пошёл менять BTC через онлайн-обменник.
Там биткоин проверили и говорят:
— По истории монет обнаружены связи с подозрительными операциями. Средства временно заморожены.
И всё.
💥 Драматическая музыка.
💥 Титры.
💥 Где-то далеко кто-то нервно закрывает ноутбук.
А сумма там была такая, что человек за две недели успел мысленно:
— проститься с биткоином;
— проклясть интернет;
— несколько раз вспомнить меня;
— и понять, что слово «дешевле» иногда выходит очень дорого.
Самое смешное: BTC он когда-то совершенно нормально купил через Bitpapa и просто долго держал.
Началась операция «Докажи историю своих монет».
Старые скриншоты. История покупок. Переписка. Документы.
Неделя проходит.
Вторая.
И наконец:
🎉 КРИПТУ ВЕРНУЛИ.
После этого приезжает ко мне:
— Андрюха… возьмёшь?
— Что возьму?
— Ну… этот биткоин.
Стоит передо мной взрослый мужик и говорит про свой BTC таким голосом, будто привёз мне кота с плохой родословной:
— Он вообще хороший. Просто судьба у него тяжёлая. 😂
Проверили историю транзакций, посмотрели происхождение средств, оценили риски.
Там, где сделку можно провести нормально и с понятными документами, — работаем. Если риски слишком высокие — значит, не работаем.
В итоге всё сделали спокойно: клиент получил рубли, никаких блокировок, никаких двухнедельных сериалов с поддержкой.
А мораль тут простая:
иногда человек ищет курс на 0,5% выгоднее, а в подарок получает две недели бесплатного курса по AML, комплаенсу и управлению стрессом. 😂
После этой истории клиент больше особо не спрашивал:
— А почему у тебя чуть дороже?
Потому что иногда ты платишь не только за кнопку «обменять».
Ты платишь ещё и за то, чтобы после нажатия этой кнопки не пришлось две недели объяснять историю каждой монеты. 😎
История рассказана в юмористической форме и основана на реальном опыте работы. Цель публикации — обратить внимание на риски при операциях с криптовалютой и напомнить о важности проверки истории активов и контрагента перед сделкой.
1 минута
16 сентября