69 подписчиков
МВД дало чёткую инструкцию, что делать, если вам на карту пришли деньги от незнакомца
Представьте ситуацию: вы сидите дома, пьёте кофе - и вдруг приходит уведомление
Зачисление: 100 000 рублей.
Отправитель неизвестен.
Первая реакция у кого-то - удивление. У кого-то - радость. А кто-то уже мысленно придумал, куда потратить неожиданно свалившееся богатство. Но это плохая идея.
Но ещё опаснее может оказаться другая, на первый взгляд совершенно порядочная реакция.
Через несколько минут звонок:
- "Извините, я случайно перевёл вам деньги. Верните, пожалуйста, вот сюда."
И присылают номер карты.
Кажется, что нормальный человек именно так и должен поступить: деньги чужие, значит надо вернуть.
❗️МВД рекомендует этого не делать❗️
Потому что неожиданный перевод может быть не ошибкой, а частью мошеннической схемы.
Например, деньги могли быть похищены у другого человека. Потерпевший под воздействием мошенников переводит их на вашу карту, после чего вам звонят уже сами мошенники и под видом ошибочного перевода предлагают отправить деньги дальше. Зачастую вообще на другие реквизиты.
И вот здесь начинается самое неприятное. В банковской цепочке будете фигурировать уже вы:
потерпевший → ваша карта → следующий получатель.
Когда будет возбуждено уголовное дело, настоящие организаторы схемы могут находиться вообще в другой стране. А человек, на чью карту поступили похищенные деньги и который собственноручно отправил их дальше - рядом.
И его объяснение «мне позвонили и сказали, что ошиблись переводом» следствие совершенно не обязательно примет на веру.
Мы неоднократно видели уголовные дела, где люди утверждали, что их использовали втемную: курьеры забирали деньги (дело Долиной), передавали посылки, переводили средства, не считая себя участниками преступления. Но следствие и суд оценивали совокупность обстоятельств иначе.
Поэтому теоретический вопрос о наличии умысла - это одно.
А перспектива сначала оказаться фигурантом уголовного дела, а потом доказывать отсутствие этого умысла - совсем другое.
Тем более что происхождение неожиданного перевода вам неизвестно. Деньги могут быть связаны не только с мошенничеством, но и с другими преступлениями. А последующий перевод по указанию неизвестного человека способен поставить вопрос о вашей роли в движении этих средств.
И здесь МВД предлагает очень простой абсолютно правильный алгоритм.
📌 Не тратить деньги.
📌Не переводить их самостоятельно, даже «обратно».
📌Не отправлять их на реквизиты, которые вам диктует неизвестный.
📌Обратиться в свой банк и сообщить о неожиданном переводе.
📌Банк сам должен разобраться с банком отправителя и процедурой возврата.
📌Если с вами уже связался неизвестный - сохраните переписку, номер телефона и сведения о звонках.
Неожиданное поступление денег на карту - тот редкий случай, когда одинаково опасны и жадность, и излишняя порядочность.ую инструкцию, что делать, если вам на карту пришли деньги от незнакомца
2 минуты
21 августа