«Это мои деньги, перевожу кому хочу». Как "легализация" крипты добавит проблем в p-2-Р
Обычно, когда банк останавливает перевод, клиент говорит:
— Меня никто не обманывает.
— Получателя я знаю.
— Операцию подтверждаю.
— Деньги мои — хочу и перевожу.
Но новое регулирование крипторынка добавляет банкам ещё один вопрос:
А получатель не к@риптой ли занят?А легально ли?
Получается, один перевод могут одновременно проверить сразу в трёх контурах.
161-ФЗ: клиент переводит деньги добровольно или действует под влиянием мошенников?
115-ФЗ: откуда деньги и в чём экономический смысл операции?
Новый криптовалютный фильтр: получатель работает легально или собирает переводы на обычную карту как серый обменник?
Поэтому даже полностью добровольная операция может не пройти.
Банк будет смотреть уже не только на отправителя, но и на получателя перевода: сколько денег ему поступает, от кого, куда они уходят дальше и есть ли у него право организовывать обмен криптовалюты.
Что тогда ждёт привычные P2P-переводы? Чем разовая продажа собственной криптовалюты будет отличаться от деятельности нелегального обменника? И почему покупка через официальную площадку всё равно не гарантирует защиту от мошенников?
Разбираем в новой статье:
«Крипту в России легализовали? Что новый закон изменит для банков и фрод-мониторинга»
Спойлер: криптовалюту сделали не столько свободной, сколько наблюдаемой.
1 минута
26 июля