2062 подписчика

💵 Трамп подписал указ, который усиливает проверку неграждан в банковской системе США.

19 мая 2026 года Дональд Трамп подписал указ «Восстановление честности финансовой системы Америки». В нем говорится, что администрация не будет допускать риски для финансовой системы из-за предоставления кредитов и финансовых услуг людям, которые могут быть депортированы из США.

🔹 Этот указ поручает Минфину США в течение 60 дней выпустить рекомендации для банков и других финансовых учреждений. В этих рекомендациях должны быть указаны признаки подозрительной активности, связанной с людьми без разрешения на работу и их работодателями.

🔹 Среди таких признаков указаны уклонение от налогов с зарплаты (payroll taxes), скрытые владельцы счетов, фиктивные компании, выплаты зарплаты вне официальной системы, эксплуатация и использование ITIN для открытия счетов или получения кредитов без подтвержденного легального статуса.

🔹 По новому указу использование ITIN при отсутствии Social Security number, разрешения на работу или подтвержденного легального статуса будет рассматриваться банками как фактор риска.

🔹 В течение 90 дней Минфин должен предложить изменения к правилам Bank Secrecy Act, чтобы усилить проверку клиентов. В указе говорится, что финансовые учреждения могут получать дополнительную информацию, если это нужно для оценки риска, включая данные об иммиграционном статусе и разрешении на работу в США.

Указ также затрагивает вопросы кредитов, автокредитов, ипотеки и кредитных карт. Администрация считает, что если человек может быть депортирован или потерять работу из-за отсутствия разрешения на работу, это может повлиять на его способность выплачивать кредит.

⚠️ Более ранняя версия указа предусматривала сбор данных о гражданстве клиентов, но в финальной версии это убрали. Но указ все равно подталкивает регуляторов к тому, чтобы финансовая система учитывала иммиграционный статус как часть оценки риска.

💵 Трамп подписал указ, который усиливает проверку неграждан в банковской системе США. 19 мая 2026 года Дональд Трамп подписал указ «Восстановление честности финансовой системы Америки».

1 минута

27 мая