3177 подписчиков
⚡️ЦБ меняет правила: как теперь выйти из базы 161-ФЗ
ЦБ внес изменения в порядок реабилитации клиентов из базы по 161-ФЗ.
Напомним, в базу ЦБ по 161-ФЗ попадают лица, которые получили деньги без добровольного согласия отправителя. Чаще всего туда попадают люди, которые продавали криптовалюту на бирже и стали участниками мошеннической схемы («треугольник»), либо получили деньги от дропа.
- Что изменилось?
1️⃣ Банк обязан связаться с плательщиком.
После получения ЦБ обращения клиента об исключении из базы 161-ФЗ регулятор направляет запрос в банк, обслуживающий плательщика. Банк обязан связаться со своим клиентом и уточнить, имеются ли у него претензии к получателю.
✔️ Если претензий нет, банк исключает получателя из базы.
✔️ Если претензии есть, получателя из базы не исключают.
✔️ Если плательщик не выходит на связь, банк самостоятельно принимает решение об исключении (как правило, получатель не исключается).
👉Теперь предварительное урегулирование ситуации становится ключевым фактором успеха. Перед обращением в ЦБ необходимо сначала связаться с плательщиком и решить все вопросы напрямую.
2️⃣ Повторные обращения без новых фактов будут отклоняться.
Если заявитель направляет повторное обращение без указания новых фактов или обстоятельств, оно не будет рассматриваться. Заявителю будет направлен отказ.
Этот шаг обусловлен борьбой с заявителями, которые отправляют обращения ежедневно, надеясь на чудо. Теперь такие обращения будут отклоняться без рассмотрения.
Указанные изменения вступают в силу 2 мая 2026 года.
1 минута
21 апреля