257 подписчиков
Звонок из НПФ: спасение или удержание?
Позвонили из НПФ и говорят: «Срочно отменяйте переход, вы теряете инвестдоход»?Не спешите паниковать. Такой звонок может быть и реальным предупреждением, и обычным удержанием клиента.
📍Когда это правда:
• Если у вас досрочный перевод пенсионных накоплений, часть инвестдохода действительно может быть потеряна. И НПФ обязан об этом предупредить.
📍Как так получается?
• При оформлении ПДС обычно через банк человеку нередко открывают не только ПДС.
• Заодно — и перевод накоплений в одноимённый НПФ банка, без учёта, выгодно это человеку или это просто чистая потеря.
📍Когда это просто удержание:
• Когда человек такой перевод делает осознанно.
Например, ради более выгодной стратегии по доходности на выходе или более короткого срока выплат — скажем, 12 месяцев вместо 60 месяцев.
Это особенно важно, если под единовременную выплату человек не попадает.
📍Что делать:
• Если не понимаете, зачем вам оформили перевод, не спорьте по телефону.
• Если перевод вам не нужен, то до 31 декабря можно подать отказ от смены страховщика.
🔶 Чтобы не накосячить на маршруте СФР → НПФ → ПДС — напиши мне в личку ТГ @tgExpertNPF или в MAX: @maxExpertNPF: ШПАРГАЛКА (бесплатно).
🔶 Если хочешь грамотно разморозить пенсионные накопления — напиши: РАЗМОРОЗИТЬ НАКОПЛЕНИЯ.
1 минута
18 марта