193 подписчика
Новые правила проверки банковских переводов!
Банки теперь обязаны проверять переводы по 12 критериям подозрительности вместо прежних 6. Это значит, что ваши финансовые операции станут еще более защищенными от мошенничества.
Вот несколько ситуаций, которые могут вызвать дополнительные проверки:
1. Долгое время обмена данными при бесконтактной оплате.
2. Информация о риске мошенничества от "Национальной системы платежных карт".
3. Смена номера телефона в онлайн-банке за 48 часов до перевода или обнаружение вредоносного ПО на устройстве.
4. Внесение наличных более 100 т.р. через банкомат после крупного трансграничного перевода.
5. Переводы более 200 тыс. руб. самому себе с другого банка и последующие переводы новым получателям, с которыми за последние полгода не было финансовых взаимоотношений.
6. Получатель денег в базе данных о правонарушениях - ГИС "противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий" (с 1 марта 2026 года).
Старые критерии остаются в силе:
• Реквизиты получателя в базе о мошенничествах.
• Переводы с устройств, использовавшихся мошенниками.
• Непривычные операции для клиента и другие знаки подозрительности.
Если банк обнаружит хотя бы один признак, он обязан приостановить операцию на 2 дня или отказать в ее проведении. Вы будете уведомлены и сможете подтвердить или повторить перевод.
Эти меры направлены на защиту ваших средств и снижение рисков мошенничества. Будьте внимательны к своим финансам.
1 минута
10 марта